某企业差点被骗98万 幸好财务汇款前去找老板签字

舟山城事舟山晚报2018-08-20 18:37

如今的骗子越来越胆大,竟敢冒充老板发号施令。

作为公司员工,如果你接到“老板”发来消息,让你打钱给陌生银行账号,你会照做吗?

8月16日,舟山普陀平阳浦某企业差点损失了98万元。该企业人事员和财务员双双中了通信网络诈骗,错将骗子当成公司老总。

在整个诈骗过程中,骗子导演了一出跌宕起伏的“好戏”。

事情的经过是这样的

......

开端:“董事长”给我发短信

8月16日上午,平阳浦某私企综合办公室(人事办),刚入职1个多月的人事员小林收到一条手机短信:“我是夏××,你在办公室吗? ”

小林当这是董事长下达的任务,赶紧当面向小陈作了传达。而小陈只当小林说的都是真的,立刻申请加入了那个QQ群。

发展:一张PS过的巨额转账截图

QQ群的名字挺“高大上”,叫“海上通卫星通信”,但算上小陈,总共只有3人。另外两个看名字,一个是“夏总”,另一个是公司的“戴经理”。

“我安排一笔款到公司账上,你查看一下,是否有收到。”当天中午11点24分,“夏总”煞有介事地跟小陈私聊起来。

“好的,多少金额? ”小陈问。

“我在开会谈事,不方便打电话,你代我联系一下付款方张总,号码1511051××××,问一下昨天谈好的合同保证金打过来没有。”骗子说。

“好的。”小陈随后拨打了“张总”的电话。“张总”自然是骗子的同伙扮演的,小陈跟他交流了一通后,在QQ上向骗子作了汇报:“夏总,张总已将保证金打到您尾号为99××的农行卡上,他说,如果收到请跟他说一下。”“好的,我查收看看,稍后你再代我回复张总。 ”骗子依然一副很忙的样子。

11点38分,骗子在QQ上发给小陈一张银行转账截图,上有转账双方的银行账号、姓名、开户行、金额等。内容概括起来就是:“张总”一个小时前从山西转账给“夏总”98万元。

这张截图是经过PS的,实际上并没有这笔转账交易。但小陈信以为真了。

“你再联系张总,回复他,保证金98万元已收到。跟他说,合同下午立即可以签,让他放心。”骗子说。

小陈挺好奇,两个老总到底谈了什么大生意,但她不敢多问,按要求跟“张总”电话沟通去了。

“这合同对我们很重要,发给他的已经是我们的底线合同,不能再修改了。”骗子跟小陈强调,并煞有介事地谈着合同的事,绝口没提汇款的事。别说,骗子为了把戏演得逼真,真沉得住气。

高潮:QQ后台多次弹出防骗提示

“张总说,如果根据您修订后的合同内容,他们那里就没什么利润了。”小陈继续当着“传声筒”。

“张总的意思是不同意签现在这份合同?”骗子顿了顿,“这样吧,我周六亲自坐飞机去他们公司找他面谈再签。你再回复张总,让他放心。”

再次跟“张总”交流后,小陈回复骗子:“张总说,他非常欢迎您,会去机场接您。但是,如果不能在今天签订合同的话,请先把保证金退给他们,他们公司要求专款专用。周六签了合同,再打款过来。”

终于到了“退款”环节,下一步,骗子就要正式开始骗钱了。如果小陈这时冷静想一想:这笔光保证金就要98万元的大生意,重要到老总要亲自坐飞机赶去山西面谈,但他们现在连个电话也不肯打,只是一味地让她居中传话,来回折腾,这难道不奇怪、不矛盾吗?   

然而,小陈没有想这么多。

“我现在忙,不方便办理退款。你现在先从公司账户将保证金退给张总,明天我再把款补回公司,以免影响双方的合作。”骗子提醒小陈,“张总的账户在刚才发的回单上。”

由于双方不断提到“保证金”“账户”等敏感词,QQ后台弹出了安全提示,提醒小陈,对方登录环境异常,涉及钱财一定要经视频电话核实,谨防被骗。

安全提示接连弹出了三回,但都被小陈忽视了。

“你尽快办好,以免耽误了,影响到双方的合作。”骗子催促小陈,他还不放心,又加了一句,“办好了,记得发一份回单给我。 ”

至此,骗子在“剧本”里扮演夏总的“戏份”演完了,而那个冒牌的“戴经理”只是作为“龙套”,自始至终没有一句“台词”。

结局:意外地脱离了“剧本”

按照骗子的既定套路,接下来就是静待98万元入账,然后迅速将钱转移。只是,骗子万万没有想到,“剧本”被改写了。

“夏总,汇给张总的98万元,请您签个字。 ”小陈带着汇款文件,敲开了公司董事长办公室。真正的夏总当时就愣住了……

原来,有些企业的财务审批制度不够规范,有时只需公司老总口头同意,财务就可以先行打款,事后为了做账再补上老总签名。而就在几天前,小陈公司也是如此操作。换句话说,如果骗子早几天行骗就成功了。

是什么促使该公司财务审批制度的完善呢?

原来,几天前,夏总召集公司员工专门开了一次防骗会议。会上建立了新的财务审批制度,规定以后公司每一笔款项进出,都必须经夏总等公司高层签字确认。

“大难不死,以后工作一定要仔细再仔细!”骗局被揭穿后,小陈和小林心有余悸地说。   

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